盤點(diǎn)基金投資策略調(diào)整三項法則
當(dāng)機(jī)會來臨時，投資者有可能改變自身的投資策略，為捕捉機(jī)會而選擇適合自身需要的基金產(chǎn)品。但在實(shí)際的操作過程中，往往會出現(xiàn)放棄原有投資而進(jìn)行新基金產(chǎn)品選擇。但往往在基金選擇時會判斷失誤，被選基金的表現(xiàn)超出了自身的預(yù)期。因此，在基金投資過程中，遵循必要的途中策略調(diào)整法則是很有必要的。
首先，研究和分析基金的投資特征，以便做出是否長期持有的決定。目前的基金產(chǎn)品眾多，不同的基金產(chǎn)品具有不同的投資組合，呈現(xiàn)不同的風(fēng)險收益特征。因此，投資者選擇基金長期持有，就不能不關(guān)心基金產(chǎn)品的投資組合，特別是其配置資產(chǎn)的特性是不是具有長期增值的穩(wěn)定性。諸如股票型基金的資產(chǎn)配置，由于上市公司基本面千股千樣，增值程度也不一。配置猶如中國銀行（資訊 行情 論壇）類的大盤藍(lán)籌股明顯具有長期增值的優(yōu)勢，而持有此類品種的基金，其凈值也會保持相對的穩(wěn)定性。
第二，市場環(huán)境對基金的短期凈值影響，是基金投資增減倉的關(guān)鍵。目前的基金產(chǎn)品受市場的影響越來越大。特別是股權(quán)分置改革、定期報告的披露、上市公司重大事項的發(fā)生，都會對基金配置資產(chǎn)的價格產(chǎn)生重要影響。而正是由于資產(chǎn)配置價格的劇烈波動，才使基金的凈值呈現(xiàn)一定程度上的波動性。這種波動性造成的基金凈值變動，為投資者進(jìn)行基金的補(bǔ)倉和減倉提供了重要的投資機(jī)會。
最后，在調(diào)整基金產(chǎn)品前，應(yīng)充分考慮整個基金的投資運(yùn)行環(huán)境，才能減少基金調(diào)整的盲目性、隨意性、風(fēng)險性，從而增強(qiáng)其收益性。當(dāng)基金的凈值表現(xiàn)低于投資者預(yù)期時，個別投資者總是采取不加分析地選擇基金產(chǎn)品的調(diào)整。因為基金投資是一個長期的過程，途中影響基金業(yè)績變化的個性化因素眾多，不可能保證每日或每個階段性基金的表現(xiàn)都令人滿意。基金投資過程中，其凈值發(fā)生迂回曲折應(yīng)用平常心來看待。只要基金的短期表現(xiàn)沒有從根本上影響到整體業(yè)績的持久穩(wěn)定性，就應(yīng)該認(rèn)定是正常的基金凈值波動，應(yīng)當(dāng)堅守基金本身的投資原則，而不應(yīng)盲目做出途中投資策略的調(diào)整。
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